Aktuelles 09.Juli 2010

„Gute Beratung zahlt sich aus!“

Dietmar Zell
Die Sparkasse Mülheim an der Ruhr steht seit fast 170 Jahren für Qualität, Verlässlichkeit und Vertrauen. Aber auch die Nähe zum Kunden und die kompetente Beratung sind einzigartige Erkennungsmerkmale.
Wir haben den Leiter der Sparkassen-Filiale in Speldorf, Dietmar Zell, zum speziellen Beratungskonzept der Sparkasse befragt.

Herr Zell, die Finanzen sind gerade in Zeiten einer Wirtschaftskrise ein wichtiges Thema. Was macht für Sie eine gute Beratung in Sachen Geld aus?
Wichtig ist ein erster Linie, dass der Berater die Wünsche des Kunden kennen lernt.
Jeder Kunde hat persönliche Bedürfnisse, die bei einer soliden Finanzplanung berücksichtigt werden müssen. Mit unserer Form der ganzheitlichen Beratung wollen wir für jeden Kunden die optimale, persönliche Finanzplanung erzielen.

Wie kann das aussehen?
Zunächst einmal geht es darum, die Ziele und Wünsche der Kunden mit den Vermögenswerten und der Risikobereitschaft des Einzelnen zu harmonisieren. Als guter Finanzberater muss ich erkennen, was der Kunde möchte und benötigt, um für ihn sicher zu stellen, welches Finanzprodukt für ihn das richtige ist und seinen Vorgaben entspricht. Im Fokus der gesamten Beratung steht eine langfristig angelegte Kundenbeziehung, die auf Vertrauen basiert und sich konsequent an den Bedürfnissen der Kundinnen und Kunden orientiert.

Viel im Gespräch ist momentan die (Alters-)Vorsorge. Zahlreiche Werbespots greifen dieses Thema tagtäglich auf. Doch was heißt das eigentlich: für das Alter vorsorgen?
Auch beim Thema Altersvorsorge ist eine individuelle Beratung notwendig, um die richtige Wahl zu treffen. Denn Vorsorge bedeutet nicht einfach nur, irgendeinen langfristigen Sparplan oder Versicherungsvertrag abzuschließen. Vielmehr sollte Altersvorsorge ein Mix aus verschiedenen, sinnvoll aufeinander abgestimmten Bausteinen sein. Dabei sind meines Erachtens die Komponenten staatliche, betriebliche und private Vorsorge mit einzubeziehen. Das Leben hält immer wieder Überraschung bereit, die auch eine gut durchdachte Planung durcheinander bringen können. Daher gibt es einem einfach ein sicheres Gefühl, wenn man zumindest in finanzieller Hinsicht auf alles vorbereitet ist. Gerade bei der Altersvorsorge zahlt sich gute Beratung aus.